成都市场调研专家

成都银行股份有限公司

2021年年度股东大会会议材料

（股票代码：601838）

2022年5月26日

文献目次

会议议程…………………………………………………........2

会议应知…………………………………………………….3议案1对于《成都银行股份有限公司董事会2021年度劳动评释》的议案…………………………………………………5议案2对于《成都银行股份有限公司监事会2021年度劳动评释》的议案…………………………………………………11议案3对于成都银行股份有限公司2021年度财务决算评释及2022年度财务预算有磋磨的议案…………………………22议案4对于成都银行股份有限公司2021年度利润分派预案的议案………………………………………………………31议案5对于成都银行股份有限公司遴聘2022年度司帐师事务所的议案…………………………………………………32议案6对于《成都银行股份有限公司2021年度关联来回情况评释》的议案………………………………………………36议案7听取成都银行股份有限公司2021年度孤苦董事述职评释…………………………………………………………46

会议议程

会议期间：2022年5月26日上昼9:30

会议地点：四川省成都市西御街16号成都银行大厦5楼3号会议室

召开方式：现场会议+聚集投票

召集东说念主：本行董事会

一、晓谕现场会议启动

二、宣读股东大会会议应知

三、晓谕出席会议股东东说念主数、代表股份数

四、宣读议案

五、发问交流

六、保举计票东说念主、监票东说念主

七、对议案现场投票表决

八、晓谕会议现场表决闭幕

九、讼师宣读法律认识书

十、晓谕现场会议终端

会议应知

为爱护全体股东的正当权益，确保股东大会的会议次第和议事效率，保证股东大会的成功召开，证据《中华东说念主民共和国公司法》《上市公司股东大会法令》《成都银行股份有限公司规矩》和《成都银行股份有限公司股东大会议事法令》等关系规矩，特制定本应知。

一、成都银行股份有限公司（下称“本行”）证据《中华东说念主民共和国公司法》《中华东说念主民共和国证券法》《上市公司股东大会法令》和《成都银行股份有限公司规矩》的规矩，弘扬作念好召开股东大会的各项劳动。

二、在会议主理东说念主晓谕现场出席会议的股东和代理东说念主数偏激所持有表决权的股份总额之前，会议登记休止。

三、股东参加股东大会，应当弘扬履行其法界说务，会议启动后应将手机铃声置于无声状态，尊重和爱护其他股东正当权益，保障大会的普通次第。

四、股东及股东代理东说念主参加股东大会照章享有表决权、发言权、质询权等权利。证据《成都银行股份有限公司规矩》第七十九条规矩，股权登记日（即2022年5月19日）股东相配是主要股东在本行授信过时时，应当对其在股东大会的表决权进行限制。股权登记日（即2022年5月19日）股东质押本行股权数目达到或越过其持有本行股权的50%时，应当对其在股东大会的表决权进行限制。

五、股东需要发言或发问的，需先经会议主理东说念主许可。股东发言或发问时应开端评释姓名（或所代表股东姓名或称号）及持有股份数额。股东发言或发问应与本次股东大会议题关系，每一股东发言不得越过两次，每次发言原则上不越过2分钟。

六、本行董事和高等管束东说念主员应当弘扬负责、有针对性地皆集回答股东的问题。股东发言、发问期间和本行董事、高等管束东说念主员皆集回答问题期间不越过20分钟。

七、股东大会会议选拔现场会议投票和聚集投票相结合方式召开。现场投票方法：股东以其所持有的有表决权的股份数额应用表决权，每一股份享有一票表决权；股东在投票表决时，应在“容或”、“反对”或“弃权”栏中弃取其一划“√”，未填、错填、笔迹无法辩别的，视为“弃权”。聚集投票方法：股东不错在聚集投票规矩的期间内通过上海证券来回所股东大集聚集投票系统应用表决权。归并表决权只可弃取现场或聚集表决方式中的一种，若归并表决权出现现场和聚集投票肖似表决的，以第一次表决闭幕为准。现场投票闭幕将与聚集投票闭幕所有形成最终表决闭幕，并给以公告。

八、本次股东大会系数议案均为普通决议事项，由参加现场会议和聚集投票的有表决权的股东所持表决权的二分之一以上通过。

九、本行董事会遴聘北京金杜（成都）讼师事务所执业讼师参加本次股东大会，并出具法律认识。

十、本行不向参加股东大会的股东披发礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，对等对待系数股东。

议案1：

成都银行股份有限公司2021年度董事会劳动评释

诸君股东：

按照法律法例和本行规矩规矩，现将董事会2021年度劳动开展情况评释如下：

一、2021年总体筹划情况

2021年是具有里程碑道理的一年，不仅是党的“两个一百年”飞腾宗旨历史交织点，亦然成都银行诞生的第25年、2019-2021战术磋磨收官之年。全行高下磨真金不怕火奋进、攻坚克难，千里着应付百年变局和世纪疫情影响，详尽实力和管束水平大幅跃升，在构建新发展方式中迈出了坚实轨范，交出了一份优异的筹划管束“答卷”。

资产鸿沟不竭攀升。2021年末资产总额、各项进款和各项贷款达7，683.5亿、5，441.4亿和3，896.3亿，增幅离别达17.8%、22.3%和37.2%，增长能级彰着进步。

盈利才气不竭增强。2021年齐全营业收入178.9亿，同比增长22.54%；齐全包摄于母公司股东的净利润78.31亿，同比增长29.98%；加权平均净资产收益率达17.6%，聚首两年位居上市银行首位。

资产质地不竭向优。2021年末不良贷款率和后四类贷款占比离别为0.98%、1.59%，离别下落0.39、0.46个百分点，双双齐全“六年连降”；拨备障翳率403%，上升109个百分点，齐全“五年连升”。

市集影响力不竭进步。2021年，本行全年股价涨幅16.4%，位居A股上市银行第一，2022年涨幅络续位列首位，峰值涨幅已达47.5%。在英国《银行家》杂志2021年度群众千家大银行名次中位居第217位，较上年跃升37位。在中国银行业协会发布的2021年度生意银行稳健发展才气“陀螺”（GYROSCOPE）评价体系中，本行名次宇宙城商行第七、西部城商行第一。

二、2021年度董事会劳动追想

（一）坚定战术引颈，推动形成高质地发展局面

2021年是“十四五”磋磨开局之年，亦然国企更正三年行动攻坚之年、2019-2021年战术磋磨收官之年。成都银行坚定践行国度发展战术，全面贯彻落实中央、省、市对于国企更正三年行动的决策部署，制定了涵盖八大致点领域、32项更正劳动、113项更正宗旨的国企更正三年行动有磋磨，国企更正总体任务完成率已越过90%；三年磋磨期恒久保持战术定力，以“密致化、大零卖、数字化”三大转型为引颈，围绕“拓进款、扩资产、重合规、促转型”十二字筹划方针，建立健全战术磋磨施行落地督导机制，推动战术磋磨任务和业务发展贪图高宗旨完成。站在新一轮战术磋磨期的历史早先，本行以加速形成更高质地的新发展方式为总体宗旨，全面启动2022-2024年战术磋磨的编制劳动，不竭推动全行战术转型升级。

（二）相持效率优先，稳步鼓励成本补充劳动

本行董事会围绕全行发展战术和业务拓展的执行需要，悉力于推动形成高效的成本结构和补充节律。在充分接洽论证的基础上，2021年确定以刊行80亿元可转债行为中枢一级成本补充用具，当年景功齐全证监会发审委无条目过会；可转债已于近期顺利刊行上市，齐全股东优先认配比例79%、网上认购倍数7144倍、网上中签率万分之少许四等刊行得益均创境内上市银行可转债刊行历史最优水平；本次可转债完成转股后，将远超IPO上市的募资鸿沟，成为成都银行自诞生以来鸿沟最大的权益性融资，极大增强本行成本实力。

（三）紧跟政策导向，完善公司责罚轨制体系

2021年，本行董事会及各迥殊委员会秉持“科学决策、范例运作、辛勤称职”原则，高质高效拟定会议议题，照章合规召集召开股东大会、董事会及各迥殊委员会的关联会议。全年共筹备召开股东大会2次，审议通过了16项议案；筹备召开董事会会议11次，审议通过了62项议案；筹备召开各迥殊委员会会议61次。依照2021年中国银保监会陆续发布的监管新规，全面启动公司《规矩》改良劳动，进一步推动党的辅导与本行公司责罚有机和会；不竭进步董事会下设迥殊委员会运作效率，专项出台董事会授信审批相配授权委员会的会议过程轨制指引，提魁岸额授信审批机制运转效率。

（四）强化风险管束，打造资产质地不竭向优新方式

本行董事会恒久将风险管束放在全行筹划管束劳动中最凸起的位置，聚焦风险管束中枢竞争力进步，罢休鼓励全面风险管束名目群蛊卦，不竭进步全面风险管束水平。经久信守资产质地生命线不动摇，密切关注全行风险管束景况，资产质地改善彰着，不良率和后四类贷款占比“六年连降”，拨备障翳率“五年连升”。积极探索、完善适应本行管束执行的集团化管控技能，建立健全集团化管控体系，既厘清了集团本部与二级企业的权责畛域，又通过密致化管控机制齐全对二级企业筹划与风险管束的高效赋能。

（五）相持信息公开，高质地完成信息深远劳动

本行董事会负责保证信息深远内容的信得过性、准确性、完满性和实时性，谨守平正信息深远的原则，悉力于完成高质地的信息深远劳动。2021年，本行在上海证券来回所网站和《上海证券报》等法定信息深远媒体刊载了70项种种公告，共113项深远文献。严格施行证监会、上交所的监管规矩，平正对待系数股东及潜在投资者，增进投资者对转型战术及效果的了解和招供，充分倾听投资者认识建议，齐全双向相似和良性互动。积极复兴投资者善良，平庸与成本市集开展交流，充分传递本行筹划管束理念与投资价值。2021年，本行组织召开了年度事迹说明会，通过积极参加证监局投资者理财日步履、理财投资者调研、上交所E互动平台、IR邮箱等方式积极复兴投资者关心关注问题，主动履行信息深远责任义务，增强公司筹划透明度。

三、2022年董事会要点劳动

2022年，本行董事会将立足新一轮战术磋磨肇端元年，保持战术定力、深化战术转型，以更完善的公司责罚、更灵验的风险管束、更优质的企业发展，始创成都银行特色化、高质地、跨越式发展新局面。

（一）充分表示新一轮战术磋磨领航攻坚作用，加速形成更高质地发展新方式

2022年是新一轮战术磋磨的开局之年，本即将络续相持“大零卖、数字化、密致化”三大转型标的，对准一流标杆银行，全面打响“鸿沟迈入万亿级、管束进入一梯队”三年冲锋战，戮力打酿成都银行衬映成渝地区双城经济圈发展能级的宇宙金融新柬帖。新磋磨期内，本即将紧跟以国内大轮回为主、国内海外双轮回互相促进的新发展方式变化，积极抢抓党中央、国务院蛊卦成渝地区双城经济圈的战术机遇，主动担当国有银行服务国度战术的期间职责，纵深鼓励全行战术转型提档升级。

（二）充分表示董事会科学决策和组织辅导作用，进一步进步公司责罚体系和责罚才气当代化水平

坚决贯彻新期间党的蛊卦总要求，不竭推动党的辅导融入更正发展全过程，筹划管束各领域、各方法，深化党的辅导与公司责罚有机和会，不休进步管党治党才气和公司责罚水平，切实将党的辅导上风滚动为发展上风。不竭强化董事会蛊卦，积极履行董事会“定战术、作念决策、防风险”作用。以推动举座劳动、进步决策效率为宗旨，统筹融合股东大会、董事会会议组织及筹备。强化董事履职才气蛊卦，实时更新监管政策专题解读，鼓励董事里面培训体系蛊卦。紧跟监管动态，加速鼓励公司《规矩》、股东大会、董事会及迥殊委员会议事法令等迫切公司责罚轨制改良进程，进一步进步公司责罚顶层会议机制运作效率。围绕触及本行发展的迫切事项，搭建专题评释、专题调研与专题接洽等相似交流机制，高效表示本行董事会科学、专科决策作用。

（三）充分表示成本管束前瞻引颈作用，提前谋篇布局多端倪的成本运用与补充磋磨

相持以作念好全行筹划管束劳动为中枢，为可转债成功转股创造讲求的表里部条目，加速中枢一级成本补充程度。按照成本需求鸿沟与成本运用效率“紧均衡”的原则，统筹谈判种种融资用具本性与刊行时机等成分，科学测算将来3~5年业务发展的成本需求；本行董事会将不竭跟进成本用具的刊行要乞降市集变化，提前野心下一轮成本补充劳动磋磨和安排；加速鼓励70亿元二级成本债券刊行申报劳动，确保各层级的成本补充与业务发展的成本需求合理适配。

下一步，成都银行董事会将一如既往袭取辛勤称职、高效求实、锐意越过的劳动立场，从全体股东利益与本行经久高质地发展的角度起程，以新一轮战术磋磨为引颈，以愈加优质、更灵验率、更可不竭的企业发展，为社会、客户、股东创造更多价值。

本议案仍是本行第七届董事会第二十次会议审议通过，现提请股东大会审议。

成都银行股份有限公司董事会

2022年5月26日

议案2：

成都银行股份有限公司监事会2021年度劳动评释

诸君股东：

按照法律法例和本行规矩规矩，现将监事会2021年度劳动开展情况评释如下：

一、2021年度监事会劳动情况

2021年，监事会弘扬落实公司责罚各项监管要求，牢牢围绕本行战术磋磨和年度中心劳动，范例灵验履行监督职责，积极为本行统筹鼓励疫情防控和高质地发展表示应有的职能作用。

（一）锚定监管要求，促进完善公司责罚

弘扬落实“内控合规管束蛊卦年”劳动要求。监事会将监管要求行为监督指南和要点，按期听取内控管束、合规文化蛊卦专项劳动评释，不竭追踪掌持本行贯彻落实情况，积极建议认识和建议。弘扬审阅了2020年度里面限定评价评释并建议审阅认识。

依规开展公司责罚自查评估。严格按照银保监会《对于印发银行保障机构公司责罚监管评估方法（试行）的见知》要求，完成了2020年度监事会运作合规性、灵验性评估并上报，不竭推动公司责罚进步质效。

切实履行信息深远关系职责。按照证监会、上交所关联要求，实时深远监事会会议决议、监事会对于按期评释的书面审核认识等事项，所深远信息信得过、准确、完满。密切关注本行信息深远情况，要点监督信息深远事务管束轨制的实施和董事、高等管束东说念主员履行信息深远义务的步履。

不竭追踪监管认识整改。密切关注监管部门、市蚁合介机构、媒体和社会公众对本行的评价，听取了本行落实监管部门发现问题整改情况的评释，推动强化风险偏好的导向作用，进一步加强内控管束，积极服务好实体经济。

（二）加强会议监督，促进提高议事质效

全年召开监事会会议6次，对本行年度评释、季度评释、财务预决算评释、利润分派预案、履职评价评释、高管绩效薪酬等27项议案进行了审议，听取了26项劳动评释。监事会提名委员会和监督委员会共召开会议9次，审议议案26项。对监事会建议的监督认识建议选拔落实情况，实时进行了追踪相似和反馈。孙波监事长任本行党委委员，在履职过程中弘扬落实党委决定，密切了党委会与监事会之间的信息传递，确保了党委对监事会监监劳动的辅导。

（三）加强财务监督，促进提高管束水平

监事会弘扬阅研、审议各项按期评释和财务评释，围绕战术转型，不竭关注本行成本管束、成本补充、盈利水平、资产质地景况，鼓励战术磋磨任务按时落地落实。面对筹划环境的复杂变化和挑战，监事会加强对全行筹划磋磨和施行情况的监督，要点关注增强盈利才气和风险抵抗才气，并从不良化解、风险留神等方面进行了提醒。不竭对舛错财务决策事项和迫切财务领域开展监督，要点了解财务用度管束、并表管束、关联来回等方面的情况，对利率市集化进行专题分析研讨，建议了加强成本管束等认识建议。

（四）加强风险与内控监督，促进提高风控才气

紧扣监管部门对银行中枢管束轨制、操作过程、要道风险方法等风险管束和里面限定要求，高度关注疫情冲击下信用风险、操立场险、东说念主员管束等方面潜在的风险隐患，提醒作念好金融服务和风险防控。按季听取本行对于全面风险管束、里面审计、合规风险管束、反洗钱劳动、监管查抄认识整改落实情况等劳动评释，要点对轨制完善、操立场险、信息科技系统蛊卦和运维、新业务新址品风险管束等建议认识和建议。

（五）加强审计监督，促进提高整改见效

年度内，组织开展了电子银行数字化管束专项审计、不良贷款责任认定审计、2021年里面限定预评价审计、资金业务轨制红线施行情况审计等4个审计名目，强假名目立项、启动进场、相似反馈、问题理解、评释审议、督促整改等全过程管束。不竭追踪监事会2020年度录用审计名目整改情况，促进问题整改的闭环管束。召开录用审计发现问题整改情况现场访谈会，动态关注审计情况和追踪问题整改程度。不竭运用稽核审计闭幕“增压”机制，鼓励信息科技审计发现问题灵验整改。

（六）加强履职评价，促进范例辛勤尽责

监事会依规完成对董事会偏激成员、监事会偏激成员、高等管束层偏激成员2020年度履职评价劳动，并向监管部门和股东大会评释。依据《银行保障机构公司责罚准则》《银行保障机构董事监事履职评价办法（试行）》等监管新规，重新改良了监事会对董事、监事、高等管束东说念主员履职评价详情，制定2021年度履职评价有磋磨，涵盖履行诚挚义务、履行辛勤义务、履职专科性、履职孤苦性与说念德水准、履职合规性五个维度，凸起了董事会和高等管束层履行风险管束和里面限定职责情况的履职评价，充分体现了监管新政的关系规矩和要求。全体监事积极列席董事会会议和高管层迫切会议，对董事会、高等管束层偏激成员的履职情况进行了监督。

（七）加强自己蛊卦，促进进步履职才气

优化轨制机制。改良印发监事会履职评价关系详情，配合完成本行规矩的改良稿，监事会议事法令及下设迥殊委员会劳动详情正在改良中。接洽拟定了《监管新政下监事会与里面审计部门的劳动机制》。

加强学习培训。通过会议、微信群等平台实时传达学习《银行保障机构公司责罚准则》《银行保障机构董事监事履职评价办法（试行）》等监管新规，形成了政策解读评释。组织监事积极参加监管部门、行业协会组织的专题培训，深化对监管要求的意志操纵，进一步进步履职才气水平。

积极开展调研。制定了《第七届监事会及下设迥殊委员会调研劳动安排》，围绕本行战术转型、风险防控、企业文化蛊卦、职工步履管束等中心劳动，按照“调研选题、有磋磨制定、课题实施、效果滚动”的闭环程式组织调研，形成了《手机银行与零卖业务发展关系性分析调研评释》《银行业从业东说念主员步履管束初探》等专题评释，充分表示监事专科上风建议对策建议，为助推本行高质地发展提供了有益模仿。

二、监事会就关联事项发表的孤苦认识

（一）公司照章运作情况

评释期内，本行董事会和高等管束层相持照章合规筹划，决策表率适应法律法例及本行规矩的关联规矩。

（二）年度评释编制情况

本行2021年年度评释的编制和审议表率适应法律、行政法例和中国证监会的规矩，评释的内容信得过、准确、完满地反馈公司的执行情况。

（三）公司收购、出售资产情况

评释期内，本行未发生舛错收购、出售资产事项。

（四）关联来回情况

评释期内，未发现本行关联来回中有毁伤本行和股东利益的步履。

（五）股东大会决议施行情况

评释期内，监事会对董事会提交股东大会审议的议案和评释莫得异议。董事会弘扬施行了股东大会的决议。

（六）里面限定评价评释审议情况

监事会对本行2021年度里面限定评价评释进行了审议，对评释莫得异议。

（七）信息深远实施情况

评释期内，本行弘扬施行信息深远事务管束轨制，履行信息深远义务，未发现信息深远中存在犯法违纪的步履。

三、2021年度监事会履职评价认识

（一）对本行董事会偏激成员2021年度履职情况的评价

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2021年，董事会严格按照法律法例、监管要乞降公司规矩的关系规矩，全面、弘扬、辛勤履行职责。面对百年变局和世纪疫情影响，保持战术定力，千里着应付，要点关注本行战术磋磨与发展接洽、国企更正三年行动、公司责罚与对外投资、成本管束与成本补充、风险管束与里面限定、信息深远与投资者关系爱护、股东股权管束与关联来回管束等事项，通过科学决策和强化战术管束，不竭鼓励当代公司责罚体系蛊卦，着力推动股东大会决议的施行，本轮战术磋磨得以圆满收官，齐全了本行高质地稳健发展。

董事大要从本行利益起程，进入鼓胀的期间和元气心灵履职，实时了解本行公司责罚、战术管束、筹划投资、风险管束、内控合规、财务司帐等情况，按要求出席董事会及下设迥殊委员会会议，对提交审议的事项弘扬接洽并作出审慎判断。积极参加监管部门、行业协会组织的专题培训，结合自己的专科常识、从业经历和劳动造就，接洽建议关系认识建议，推动董事会科学决策。董事具备讲求的职业说念德和专科造就，遵照法律法例、监管规矩和本行规矩，大要自强门庭、范例地履行职责，推动和监督本行遵法合规筹划。证据董事履行诚挚义务、履行辛勤义务、履职专科性、履职孤苦性与说念德水准、履职合规性五个维度的评价情况，监事会对本行现存13名董事和2名辞任董事2021年度履职情况的评价闭幕均为称职。

建议董事会不竭加强宏不雅经济金融风光研判，相持战术磋磨引颈，坚定“鸿沟万亿级、管束一梯队”宗旨，络续完善决策、施行、监督、激发拘谨等责罚运行机制，凸起各异化和特色化，率领全行再接再厉，谋新篇、开新局，保持高质地跨越式发展态势，为社会、客户、股东创造更多价值。

（二）对本行监事会偏激成员2021年度履职情况的评价

2021年，监事会弘扬落实公司责罚各项监管要求，凸起发展战术、财务管束、内控合规、全面风险管束、信息科技、反洗钱、数据责罚等要点领域监督，以及对董事会偏激成员、高等管束层偏激成员的履职评价，切实履行信息深远关系职责。不竭优化监督轨制机制，探索立异监督方式方法，齐全了监事会履职评价轨制体系和评价模子、与里面审计部门联动劳动机制、监事会监督反馈机制的与时俱进。深入开展调研，餐饮形成专题调研评释，对标上市先进银行，作念勤学习交流培训，不竭提高履职专科化水平。充分表示下设迥殊委员会联动效应和监事个体作用，形成监事会举座协力，切实爱护本行、股东、职工、债权东说念主和其他利益关系者的正当权益。

监事大要从本行利益起程，进入鼓胀的期间和元气心灵履职，高度关注监管要点领域，实时了解本行筹划管束和风险景况，按要求出席监事会及下设迥殊委员会会议，对提交审议的事项弘扬接洽并作出审慎判断。弘扬学习监管新规，积极参加监管部门、行业协会组织的专题培训，结合自己的专科常识、从业经历和劳动造就，接洽建议关系认识建议，推动监事会灵验监督。监事具备讲求的职业说念德和专科造就，遵照法律法例、监管规矩和本行规矩，大要自强门庭、范例地履行职责，推动和监督本行遵法合规筹划。证据监事履行诚挚义务、履行辛勤义务、履职专科性、履职孤苦性与说念德水准、履职合规性五个维度的评价情况，监事会对本行7名监事2021年度履职情况的评价闭幕均为称职。

（三）对本行高等管束层偏激成员2021年度履职情况的评价

2021年，高等管束层弘扬施行国度宏不雅经济政策，落实中央、省委及市委经济金融劳动决策部署以及监管要求，紧贴城市发展战术，相持稳中求进劳动总基调，按照高质地发展的要求，矢志不移以“踏实进款立行、高效资产立行”统治筹划劳动全局，聚焦战术施行落地、转型业务发展、全面风险管控和基础管束才气进步，调结构、练内功、促转型，塌实鼓励筹划管束和更正发展，多项筹划贪图创历史最佳水平，详尽实力再迈新台阶，为齐全更高质地的发展奠定了坚实基础。

高等管束东说念主员遵照法律法例、监管规矩和本行规矩，具备讲求的职业说念德和造就，对董事会负责，同期摄取监事会监督，按照要求评释本行筹划管束情况。全面履行本行筹划管束、财务管束、成本管束、全面风险管束、内控合规管束、洗钱风险管束、消费者权益保护、数据责罚、信息深远等职责，在扶持城市有机更新、服求实体经济、发展小微信贷和普惠金融、助力防疫抗疫等方面多措并举，战术施行阶段性见效权贵，异域分行竞争力不竭进步，品牌影响力进一步增强，各项监管贪图均达到监管要求。证据高等管束东说念主员履行诚挚义务、履行辛勤义务等维度的评价情况，监事会对本行9名高等管束东说念主员2021年度履职情况的评价闭幕均为称职。

建议高等管束层在本行新一轮战术磋磨肇端年，进一步强化战术引颈，相持宗旨导向，高质地高表率完成筹划贪图任务，纵深鼓励筹划转型和更正发展，强化合规管束，深入开展爽朗金融文化蛊卦，始创全行更正发展新局面。

四、2022年监事会要点劳动

2022年，监事会将立足新一轮战术磋磨肇端元年，聚焦本行战术转型，紧盯“鸿沟万亿级、管束一梯队”三年发展宗旨，围绕范例履职、轨制优化、风险防控等要点，全面落实监管要求，进一步强化监事会监督功能。

（一）以监管要求为谨守，聚焦服务高质地发展

弘扬谨守对于不竭进步金融服求实体经济质效等监管政策要求，密切关注本行抢抓成渝地区双城经济圈蛊卦和成都蛊卦践行新发展理念的公园城市示范区的战术机遇，服务小微企业、“专精特新”企业、科技立异、绿色发展。追踪监督本行房地产贷款皆集度管束、信息科技风险留神、关联来回、股东步履、反洗钱等监管要点。

（二）以公司责罚为抓手，聚焦履职步履范例

按照《健全银行业保障业公司责罚三年行动有磋磨（2020-2022年）》中建议的“接洽作念实监事会功能”的要求，加强相似联动，形成协力不竭推动进步公司责罚质效。关注监管部门、市蚁合介机构、媒体和社会公众对本行的评价，追踪督促问题整改。

（三）以日常监督为根基，聚焦问题风险防控

有序开展会议监督。组织召开监事会及下设两个迥殊委员会会议，出席股东大会、列席董事会、行长办公会等迫切会议，全面掌持本行筹划决策、风险管束、里面限定等情况，及董事、高等管束东说念主员履职情况。

协同开展战术监督。通过开展访谈、建议劳动建议、会商评估等方式监督本行2022年—2024年战术磋磨编制情况，协同鼓励完成本行2019年—2021年战术磋磨的科学性、合感性和稳健性评估。

灵验开展财务监督。关注董事会和高等管束层迫切财务决策和施行情况。依规审议各项按期评释和财务评释，不竭关注本行成本管束、成本补充、盈利水和顺资产质地景况。

络续开展审计监督。组织实施监事会2022年审计名目，不竭追踪2021年度审计名目整改见效。强化与内审部门的联动劳动机制，针对审计发现的要点难点问题，详尽运用听取评释、录用审计、审计“增压”机制、现场访谈等多种方式，协力鼓励问题灵验整改。

塌实开展履职评价。罢职全面改良后的监事会对董事会偏激成员、监事会偏激成员、高等管束层偏激成员履职评价详情，实施完成监事会2021年度履职评价劳动。不竭健全完善监事履职档案、监事会履职评价档案，推动评价闭幕灵验应用。

（四）以密致管束为宗旨，聚焦轨制机制优化

对照监管新规，配合完成本行规矩改良，全面改良监事会议事法令及下设迥殊委员会劳动详情。不竭优化监事会监督机制，加强对监督认识和建议的追踪落实。严格施行监事会劳动评释轨制，依规向股东大会评释年度劳动、职工监事向职工代表大会评释履职情况，实时向监管部门评释监事会劳动情况和舛错事项。

本议案仍是本行第七届监事会第十二次会议审议通过，现提请股东大会审议。

成都银行股份有限公司监事会

2022年5月26日

议案3：

对于成都银行股份有限公司2021年度财务决算评释及

2022年度财务预算有磋磨的议案

诸君股东：

现将本行2021年度财务决算情况以及2022年度财务预算有磋磨评释如下：

一、2021年财务决算评释

2021年，本行紧密围绕董事会战术部署，以高质地发展统揽全局，在服务场所经济发展中不休壮大自己详尽实力、再创筹划佳绩，鸿沟增长高位提振，盈利水平权贵进步，质地防地筑优筑牢。证据安永华明司帐师事务所出具的表率无保寄望见审计评释，按照集团口径，限制2021年末，资产总额7683.46亿元，较上年增长1159.12亿元，增幅17.77%；招揽进款5441.42亿元，较上年增长991.54亿元，增幅22.28%；披发贷款3896.26亿元，较上年增长1055.59亿元，增幅37.16%；齐全包摄于母公司股东的净利润78.31亿元，较上年增长18.06亿元，增幅29.98%。

表1：集团2021年要道筹划贪图表 单元：亿元

名目 2021年 2020年 较上年变动金额/变动百分点 较上年变动幅度

鸿沟 总资产 7683.46 6524.34 1159.12 17.77%

招揽进款 5441.42 4449.88 991.54 22.28%

披发贷款 3896.26 2840.67 1055.59 37.16%

效益 净利润（包摄母公司） 78.31 60.25 18.06 29.98%

22

资产收益率 1.10% 1.00% 0.10% -

加权平均净资产收益率 17.60% 15.94% 1.66% -

成本收入比 22.80% 23.87% -1.07% -

风险 不良贷款率 0.98% 1.37% -0.39% -

成本充足率 13.00% 14.23% -1.23% -

注1：净资产收益率证据中国证券监督管束委员会公告〔2010〕2号《公开刊行证券的公司信息深远编报法令第9号——净资产收益率和每股收益的诡计及深远》诡计，下同。

注2：由于四舍五入原因导致部分数据有尾差，下同。

按照本行口径，限制2021年末，资产总额7676.99亿元，较上年增长1159.36亿元，增幅17.79%；招揽进款（不含应计利息，下同）5336.44亿元，较上年增长966.43亿元，增幅22.12%；披发贷款（不含应计利息，下同）3877.79亿元，较上年增长1054.33亿元，增幅37.34%；齐全净利润78.30亿元，较上年增长18.10亿元，增幅30.07%。

表2：本行2021年要道筹划贪图表 单元：亿元

名目 2021年 2020年 较上年变动金额/变动百分点 较上年变动幅度

鸿沟 总资产 7676.99 6517.63 1159.36 17.79%

招揽进款（不含应计利息） 5336.44 4370.01 966.43 22.12%

披发贷款（不含应计利息） 3877.79 2823.46 1054.33 37.34%

效益 净利润 78.30 60.20 18.10 30.07%

资产收益率 1.10% 1.00% 0.10% -

加权平均净资产收益率 17.62% 15.94% 1.68% -

成本收入比 22.74% 23.83% -1.09% -

风险 不良贷款率 0.98% 1.36% -0.38%

成本充足率 12.99% 14.23% -1.24% -

除非常说明外，以下决算分析内容均选拔本行口径数据。

（一）筹划鸿沟不竭攀升，增长量级再立异高

2021年，本行络续贯彻踏实进款和高效资产并重的筹划方针，紧密围绕中央和省市舛错战术部署，科学布局、精确施策，延续讲求发展态势，总资产、进款、贷款年新增鸿沟达千亿，增长量级创历史新高。进款、贷款增量领跑全省、全市金融机构，区域市集竞争力与渗入性进一步增强。

欠债业务方面，筑牢中枢欠债上风，围绕基础客群、要点账户、业务黏性、区域协同、网点布局、数字才气等打造详尽性、专科化营销链条，依托多维画像精确施策，促进进款欠债的不竭踏实增长。限制2021年末，本行招揽进款5336.44亿元，较上年增长966.43亿元，同比多增408.54亿元，增幅22.12%，招揽进款占总欠债的74.55%，南京专业的神秘顾客公司络续保持踏实资金的发展守旧上风。进款结构上，公司、零卖皆头并进，个东说念主进款新增占比达到45.64%，余额占比进一步上升至39.31%，较2018年末进步6.4个百分点，转型鼓励卓有见效。

资产业务方面，聚焦省市舛错战术名目、当代产业体系构建、招商引资与上市行动磋磨，聚焦民营与中小微企业发展，进步金融稳增长促发展服务质效，全年新增贷款同比齐全翻番。限制2021年末，本行披发贷款余额3877.79亿元，较上年增长1054.33亿元，增幅37.34%，存贷比从64.61%上升8.06个百分点至72.67%。与此同期，操纵故意时机增多债券建立，债券投资余额较上年增长344.47亿元达到1476.86亿元，增幅30.42%，债券投资占总资产的比例较上年进步1.87个百分点至19.24%。

表3：2021年本行存贷款结构变动简表 单元：亿元

名目 2021年 2020年 较上年变动金额 较上年变动幅度

招揽进款（不含应计利息） 5336.44 4370.01 966.43 22.12%

其中：公司进款 3238.70 2713.38 525.32 19.36%

个东说念主进款 2097.74 1656.63 441.11 26.63%

披发贷款（不含应计利息） 3877.79 2823.46 1054.33 37.34%

其中：公司贷款 2899.54 2020.36 879.18 43.52%

个东说念主贷款 978.25 803.10 175.15 21.81%

（二）多措并举增收创收，盈利水平权贵进步

2021年，本行在鸿沟上量、息差企稳、非息拓展等方面多点发力，带动全年齐全营业收入178.58亿元，较上年增长32.92亿元，增幅22.60%，创2015年以来最高增幅；齐全净利润78.30亿元，较上年增长18.10亿元，增幅30.07％，营业收入与净利润增幅均处于上市银行率先水平。资产收益率1.10%，加权平均净资产收益率17.62%，盈利效率位居上市银行前哨。齐全包摄于普通股股东每股净资产12.71元，基本每股收益2.09元，股东陈诉不竭稳步进步。

表4：2021年本行主要损益贪图情况简表 单元：亿元

名目 2021年 2020年 较上年变动金额/变动百分点 较上年变动幅度

营业收入 178.58 145.66 32.92 22.60%

其中：利息净收入 143.91 117.94 25.97 22.02%

非利息净收入 34.67 27.72 6.95 25.07%

营业开销 90.57 77.40 13.17 17.02%

其中：营业税金及附加 1.77 1.32 0.45 34.09%

业务及管束费 40.62 34.71 5.91 17.03%

25

信用减值圆寂 48.19 41.38 6.81 16.46%

营业外净收入 -0.13 -0.33 0.20 -60.61%

利润总额 87.88 67.93 19.95 29.37%

所得税用度 9.58 7.73 1.85 23.93%

净利润 78.30 60.20 18.10 30.07%

资产收益率（ROA） 1.10% 1.00% 0.10% -

净资产收益率（ROE） 17.62% 15.94% 1.68% -

基本每股收益（元/股） 2.09 1.67 0.42 25.15%

包摄于普通股股东的每股净资产（元/股） 12.71 11.07 1.64 14.81%

1.利息净收入

全年齐全利息净收入143.91亿元，较上年增长25.97亿元，增幅22.02%，其中，孳生资产较上年增长1351.13亿元，带动利息净收入增多29.52亿元。净息差方面，本行按照发展中调结构的基本念念路，戮力保持客户进款的中枢欠债守旧，并进一步进步贷款、债券等高效资产占比，以结构优化对冲存贷利差收窄影响，净息差较上年小幅下落5BP至2.13%。

表5：2021年本行主要资产欠债平均收益率/成本率简表 单元：亿元

名目 2021年 2020年

日均 鸿沟占比 利息收入/开销 收益率/成本率 日均 鸿沟占比 利息收入/开销 收益率/成本率

披发贷款及垫款 3352.73 49.67% 168.55 5.03% 2522.34 46.72% 130.47 5.17%

同行资产 675.65 10.01% 13.91 2.06% 476.96 8.84% 9.04 1.90%

债券偏激他投资 2140.08 31.71% 100.59 4.70% 1884.79 34.91% 88.73 4.71%

存放中央银行款项 581.47 8.61% 8.40 1.44% 514.71 9.53% 7.37 1.43%

孳生资产所有 6749.93 100.00% 291.45 4.32% 5398.80 100.00% 235.61 4.36%

客户进款 5168.11 75.91% 102.22 1.98% 4285.03 75.01% 79.49 1.86%

26

同行欠债 417.85 6.14% 9.09 2.18% 438.80 7.68% 8.64 1.97%

刊行债券及存单 808.61 11.88% 24.13 2.98% 761.01 13.32% 22.29 2.93%

央行借款 412.88 6.07% 12.09 2.93% 227.82 3.99% 7.25 3.18%

付息欠债所有 6807.45 100.00% 147.54 2.17% 5712.66 100.00% 117.67 2.06%

利息净收入 143.91 117.94

净息差 2.13% 2.18%

净利差 2.15% 2.30%

2.非利息净收入

全年齐全非利息净收入34.67亿元，较上年增长6.95亿元，增幅25.07%。积极开拓收入来源，一是受益代客搭理的鸿沟增长与收入孝敬，手续费及佣金净收入较上年增长1.66亿元；二是稳健建立金融资产并操纵来回契机，带动投资收益与估值损益较上年增长2.05亿元；三是不竭发展金融繁衍业务，形成汇兑损益增长孝敬2.88亿元。非利息收入占比19.42%，较上年进步0.39个百分点。

表6：2021年本行非利息收入简表 单元：亿元

名目 2021年 2020年 较上年变动金额/变动百分点 较上年变动幅度

非利息净收入 34.67 27.72 6.95 25.07%

其中：手续费及佣金净收入 5.32 3.66 1.66 45.36%

投资收益 21.29 21.93 -0.64 -2.92%

公允价值变动损益 3.46 0.77 2.69 349.35%

汇兑损益 3.84 0.96 2.88 300.00%

其他非利息净收入 0.76 0.40 0.36 90.00%

非利息净收入占比 19.42% 19.03% 0.39% -

3.业务及管束费

跟着网点膨胀、东说念主员新增与IT进入的加大，全年发生业务及管束费40.62亿元，较上年增长5.91亿元（包括社保减免的基数影响），增幅17.03%，仍低于营业收入增幅5.57个百分点，成本收入比进一步下落至22.74%，络续处于同行低位水平。

表7：2021年本行业务及管束用度简表 单元：亿元

名目 2021年 2020年 较上年变动金额/变动百分点 较上年变动幅度

业务及管束费 40.62 34.71 5.91 17.03%

其中：东说念主力用度 26.13 21.83 4.30 19.70%

其他用度 14.49 12.88 1.61 12.50%

成本收入比 22.74% 23.83% -1.09% -

4.信用减值圆寂

本着审慎揣摸风险与增厚安全角落的基本原则，充分识别资产潜在风险要素并审慎计提减值准备，确保信用风险障翳充足。全年累计计提信用减值圆寂48.19亿元，其中：贷款减值圆寂40.41亿元、金融投资减值圆寂6.58亿元、其他资产减值圆寂1.20亿元。

表8：2021年本行信用减值圆寂简表 单元：亿元

名目 2021年 2020年 较上年变动金额/变动百分点 较上年变动幅度

信用减值圆寂 48.19 41.38 6.81 16.46%

其中：贷款减值圆寂 40.41 33.85 6.56 19.38%

金融投资减值圆寂 6.58 6.84 -0.26 -3.80%

其他减值圆寂 1.20 0.69 0.51 73.91%

28

（三）资产质地络续向优，成本守旧机制长效

2021年，本行资产质地不竭向优改善，年末不良贷款率0.98%，较上年下落0.38个百分点，后四类贷款占比1.58%，较上年下落0.46个百分点，聚首六年齐全下落；贷款拨备障翳率达到404.23%，较上年进步110.21个百分点，安全角落进一步增厚，风险抵补才气不休增强。

成本充足方面，由于贷款等风险资产增长形成一定成本耗损，年末中枢一级成本充足率、一级成本充足率、成本充足率离别为8.67%、9.82%、12.99%，较上年下落0.55个百分点、0.81个百分点、1.24个百分点。为保障成本的发展守旧，本行不休完善成本补充机制，增强内源成本积存，多渠说念运用成本补充用具进步成本实力。限制评释日，本行已顺利刊行80亿元A股可弯曲公司债券，并启动二级成本债券刊行磋磨。

表9：2021年本行成本名目变动简表 单元：亿元

名目 2021年 2020年 较上年变动金额/变动百分点 较上年变动幅度

中枢一级成本净额 451.63 394.52 57.11 14.48%

一级成本净额 511.62 454.50 57.12 12.57%

成本净额 676.94 608.74 68.20 11.20%

加权风险资产 5211.05 4277.54 933.51 21.82%

中枢一级成本充足率 8.67% 9.22% -0.55% -

一级成本充足率 9.82% 10.63% -0.81% -

成本充足率 12.99% 14.23% -1.24% -

二、2022年度财务预算有磋磨

2022年是党的二十大召开之年，亦然成都银行新一轮战术磋磨开局之年。从海外情况看，外部摩擦和疫情冲击下，宏不雅环境更趋复杂严峻和不确定，从国内情况看，经济濒临需求削弱、供给冲击、预期转弱三重压力，愈加测验银行的风光研判和敏捷应付才气。

2022年，本即将络续在董事会的辅导下，推动落实“密致化、大零卖、数字化”三大转型标的，保持战术定力千里着应付外部变化，深入践行踏实进款立行及高效资产立行筹划理念，均衡好金融扶持实体与风险防控的关系。基于对宏不雅风光、监管环境以及行业趋势的详尽分析，结合自己客不雅执行，建议本行（集团）2022年度预算宗旨如下：

1.资产总额不低于8300亿元，同比增幅不低于8%；

2.招揽进款不低于6000亿元，同比增幅不低于10%；

3.齐全净利润不低于87.71亿元，同比增幅不低于12%；

4.资产质地保持同行中的较好水平。

上述宗旨基于当今外部环境、现行利率政策、财税政策和监管政策，若发生舛错不利性成分并对年度筹划贪图产生本质性影响，本即将实时接洽应付并可能调节关系筹划宗旨。

本议案仍是本行第七届董事会第二十次会议审议通过，现提请股东大会审议。

成都银行股份有限公司董事会

2022年5月26日

议案4：

对于成都银行股份有限公司2021年度利润分派预案的议案

诸君股东：

证据安永华明司帐师事务所审计的2021年度财务报表，建议2021年度利润分派有磋磨如下：

一、按2021年度审计后净利润10%的比例索取法定盈余公积，共计东说念主民币78，296万元；

二、证据《金融企业准备金计提管束办法》（财金[2012]20号），按年末风险资产1.5%的比例差额索取一般风险准备，共计东说念主民币178，940万元；

三、拟以总股本 3，612，251，334股为基数，按下述有磋磨分派现款股利：每10股分派现款股利6.3元（含税），共计东说念主民币227，572万元。上述分派有磋磨施行后，结余未分派利润留待以后年度分派。

本议案仍是本行第七届董事会第二十次会议审议通过，现提请股东大会审议。

成都银行股份有限公司董事会

2022年5月26日

议案5：

对于遴聘成都银行股份有限公司

2022年度司帐师事务所的议案

诸君股东：

安永华明司帐师事务所（非常普通结伙）受聘担任了本行2021年度财务报表审计机构和里面限定审计机构，在提供审计服务的过程中，弘扬履行审计职责，按时提交审计评释，较好的完成了本行录用的劳动。

证据上市公司信息深远要求，以及财政部等五部委颁发的《企业里面限定基本范例》、《企业里面限定审计指引》中将内控审计与财务报表审计整合进行的关系规矩，建议络续聘致意永华明司帐师事务所（非常普通结伙）担任本行2022年度财务报表审计机构和2022年度里面限定审计机构，聘期一年，关系服务用度瞻望不越过东说念主民币440万元整，其中，里面限定审计用度瞻望不越过东说念主民币110万元整。关系服务用度建议由筹划管束层按照董事会年度授权书，在关联授权权限内进行审批。

请予审议。

附件：《对于续聘安永华明司帐师事务所（非常普通结伙）的情况说明》

成都银行股份有限公司董事会

2022年5月26日

附件：

对于续聘安永华明司帐师事务所

（非常普通结伙）的情况说明

拟聘任司帐师事务所的基本情况如下：

（一）机构信息

1.基本信息

安永华明司帐师事务所（非常普通结伙）（以下简称“安永华明”），于1992年9月诞生，2012年8月完成原土化转制，从一家中外勾搭的有限责任制事务所转制为非常普通结伙制事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。限制2021年末领有结伙东说念主203东说念主，首席结伙东说念主为毛鞍宁先生。

安永华明一直以来庄重东说念主才培养，限制2021年末领有执业注册司帐师1604东说念主，其中领有证券关系业务服务造就的执业注册司帐师越过1300东说念主，注册司帐师中签署过证券服务业务审计评释的注册司帐师越过400东说念主。

安永华明2020年度业务总收入东说念主民币47.6亿元，其中，审计业务收入东说念主民币45.89亿元（含证券业务收入东说念主民币21.46亿元）。2020年度A股上市公司年报审计客户共计100家，收费总额东说念主民币8.24亿元。这些上市公司主要行业触及制造业、金融业、批发和零卖业、信息传输、软件和信息工夫服务业、房地产业等。本行同行业上市公司审计客户18家。

2.投资者保护才气

安永华明已按照关系法律法例要求计提职业风险基金和购买职业保障，保障涵盖北京总所和沿途分所。已计提的职业风险基金和已购买的职业保障累计补偿名额之和越过东说念主民币2亿元，适应法律法例的关系规矩。安永华明近三年不存在职何因与执业步履关系的民事诉讼而需承担民事责任的情况。

3.诚信记录

安永华明及从业东说念主员近三年莫得因执业步履受到任何刑事处罚、行政处罚，以及证券来回所、行业协会等自律组织的自律监管措施和次第责罚。曾两次收到证券监督管束机构出具警示函措施的决定，触及从业东说念主员十三东说念主。前述出具警示函的决定属监督管束措施，并非行政处罚。证据关系法律法例的规矩，该监督管束措施不影响安永华明络续连络或施行证券服务业务和其他业务。

（二）名目信息

1.基本信息

（1）名目结伙东说念主登科一署名注册司帐师为师宇轩先生，于2007年景为注册司帐师、2004年启动从事上市公司审计、2006年启动在安永华明执业、2019年启动为本行提供审计服务；近三年签署/复核3家上市公司年报/内控审计，触及的行业包括金融业。

（2）第二署名注册司帐师为许旭明先生，于2006年景为注册司帐师、2000年启动从事上市公司审计、2000年启动在安永华明执业、2020年启动为本行提供审计服务；近三年签署/复核4家上市公司年报/内控审计，触及的行业包括金融业。

（3）名目质地限定复核东说念主为顾珺女士，于1994年景为注册司帐师、1998年启动从事上市公司审计、2015年启动在安永华明执业、2018年启动为本行提供审计服务；近三年签署/复核4家上市公司年报/内控审计，触及的行业包括金融业。

2.诚信记录

上述名目结伙东说念主、署名注册司帐师、名目质地限定复核东说念主近三年不存在因执业步履受到刑事处罚，或受到证监会偏激派出机构、行业驾驭部门等的行政处罚、监督管束措施，或受到证券来回所、行业协会等自律组织的自律监管措施、次第责罚的情况。

3.孤苦性

安永华明及上述名目结伙东说念主、署名注册司帐师、名目质地限定复核东说念主等不存在违抗《中国注册司帐师职业说念德守则》对孤苦性要求的情形。

4.审计收费

本行年度审计用度证据审计劳动量及公允合理的订价原则确定。2022年度审计用度瞻望不越过东说念主民币440万元整，其中，里面限定审计用度瞻望不越过东说念主民币110万元整。关系服务用度建议由筹划管束层按照董事会年度授权书，在关联授权权限内进行审批。与上一期审计用度比拟无变化。

议案6：

对于《成都银行股份有限公司 2021年度关联

来回情况评释》的议案

诸君股东：

按照关联监管要求，银行年度关联来回情况评释应在董事会审议通过后向股东大会评释。现将本行2021年度关联来回情况评释如下：

一、关联来回管束轨制蛊卦情况

2021年，本行证据监管法令的最新变化，结合管束执行，对《关联方管束劳动详情》《关联来回管束劳动详情》进行了重检改良，对关联方的识别认定、关联来回管束等进行了更新完善。董事会制订了《成都银行股份有限公司董事会2021年度关联来回授权书》，筹划管束层证据董事会授权，制订了《成都银行对于2021年度授信类关联来回审批权限及筹划管束层授权关系事宜的见知》，进一步细化了关联事项的规矩和办理过程、明确了2021年度授信类关联来回审批权限的关系事宜，进一步完善了关联来回轨制体系。

二、关联方基本情况

本行按照各管束口径离别对关联方信息进行聚集和管束；关联方名单由董事会关联来回限定与审计委员会负责说明，并向董事会和监事会评释。各口径关联方管束情况如下：

（一）银保监会口径

本行按照各管束口径离别对关联方信息进行聚集和管束；关联方名单由董事会关联来回限定与审计委员会说明，并向董事会和监事会评释。证据《成都银行第七届董事会关联来回限定与审计委员会对于更新关联方见知》，限制2021年12月31日，本行更新后银保监口径关联法东说念主335户。

银保监会口径关联当然东说念主包括本行董事，总行、分行和直属支行（部）的高等管束东说念主员，总行行级信用审批委员会委员，总行专职信用审批东说念主，分行和直属支行（部）信用审批委员会委员及信贷业务转授权有权审批东说念主，以上系数东说念主员的至支属；本行主要股东的董事和要道管束东说念主员。

（二）证监会及上交所口径

证据《成都银行第七届董事会关联来回限定与审计委员会对于更新关联方见知》，限制2021年12月31日，本行证监会及上交所口径关联法东说念主124户。

本行证监会及上交所口径关联当然东说念主认定范围包括：1.本行董事、监事和高等管束东说念主员偏激关系密切的家庭成员；2.本行执行限定东说念主、控股股东的董事、监事和高等管束东说念主员；3.“往日十二个月内”，也曾具有第1至第2款规矩的情形之一东说念主员。

（三）企业司帐准则口径

证据《成都银行第七届董事会关联来回限定与审计委员会对于更新关联方见知》以及《企业司帐准则讲解第13号》，限制2021年12月31日，本行企业司帐准则口径关联法东说念主260户。

本行企业司帐准则口径关联当然东说念主认定范围包括本行及本行执行限定东说念主、控股股东的董事、监事和高等管束东说念主员偏激关系密切的家庭成员。

三、主要关联来回情况

（一）银保监会口径

1．关联来回基本情况

（1）授信业务

限制2021年12月31日，本行银保监口径表表里授信敞口余额所有88.75亿元，占成本净额的13.12%，普通类授信余额88.74亿元，不良类余额0.01亿元，不良类占比万分之1.1。其中：

非同行关联方表表里授信敞口余额75.75亿元，占成本净额比例为11.20%；其中贷款余额66.46亿元，占成本净额的9.82%；保函开具金额0.01亿元，敞口金额0亿元；结构化融资业务余额0.89亿元，占成本净额的0.13%；债券投资业务余额8.4亿元，占成本净额的1.24%。

同行关联方授信敞口余额13亿元，占成本净额的1.92%，均为同行借款。

按照监管口径，本行对银保监会口径关联方表表里全口径授信业务余额均未越过监管名额比例要求，具体如下表所示：

序号 关联方表表里全口径授信余额类型 授信余额（亿元） 占本行成本净额比例 监管比例名额

1 对一个关联方的最大授信余额 21.92 3.24% ≦10%

2 对一个关联法东说念主所在集团客户的最大授信余额 38.42 5.68% ≦15%

3 对沿途关联方的授信余额 88.75 13.12% ≦50%

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（2）提供服务

①外包服务。2021年度，本行向关联方成都金控东说念主力资源管束有限公司购买大堂司理助理外包服务、向关联方成都翼虎三泰金融服务有限公司购买现款清分与配钞外包服务、向关联方成都市翼虎防守押运有限责任公司购买皆集押运外包服务、向关联方中融安保集团有限责任公司及成都融泉保安服务有限公司购买驻点保安外包服务，共计发生外包服务费0.67亿元。

②租出服务。2021年度，本行向关联方成都鼎峙资产筹划管束有限公司、四川文化产业投资集团有限责任公司租出房产行为营业网点和办公场面，共计发生租出用度0.22亿元。

③其他服务。2021年度，本行向关联方锦泰财产保障股份有限公司购买保障服务、向关联方成都交子金融控股集团有限公司、成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司提供非金融企业债务融资用具承销服务、向关联方新中语轩出书传媒股份有限公司提供代收教辅费的服务，共计发生服务用度0.02亿元。

（3）其他关联来回

为加强本行关联来回管束审慎性，按照本质性原则，本即将与关联担保公司的银保勾搭业务（含专项管束额度）纳入其他类关联来回实施管束。限制2021年12月31日，本行与成都中小企业融资担保有限责任公司银保勾搭（保证担保）名额135亿元，在保业务余额所有78.47亿元；本行与成都小企业融资担保有限责任公司银保勾搭（保证担保）名额37亿元，在保业务余额所有23.07亿元；本行与成都金控融资担保有限公司银保勾搭（保证担保）名额37亿元，在保业务余额所有7.66亿元；本行与成都市普惠融资担保有限责任公司银保勾搭（保证担保）名额20亿元，无在保业务余额。

2．舛错关联来回情况

2021年本行董事会审议通过的舛错关联来回如下：

（1）2021年1月29日，本行第七届董事会第七次会议审议通过了《对于本行总部新办公大楼意向购置有磋磨暨与关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，与关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司就购置本行总部新办公大楼坚毅勾搭框架条约。同期要求待成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司竞拍购得该地块，进一步明确蛊卦有磋磨及具体投资金额后，就两边签考订式勾搭条约事宜再提交董事会审议。

（2）2021年4月20日，本行第七届董事会第八次会议审议通过了《对于本行与关联方成都交子金融控股集团有限公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，对关联方成都交子金融控股集团有限公司授信所有18亿元，其中流动资金贷款13亿元（障翳存量余额3亿元）、投资授信5亿元；审议通过了《对于本行与关联方成都产业投资集团有限公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，对关联方成都产业投资集团有限公司新增名目贷款6.67亿元，由成都产业功能区投资运营集团有限公司提供保证担保；审议通过了《对于本行与关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，对关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司：①新增流动资金贷款6亿元、固定资产贷款5.58亿元；②调节11.71亿元存量融资授信的担保方式或期限。

（3）2021年6月7日，本行第七届董事会第十次会议审议通过了《对于本行与关联方成都中小企业融资担保有限责任公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，与关联方成都中小企业融资担保有限责任公司络续银担勾搭85亿元；审议通过《对于本行与关联方成都小企业融资担保有限责任公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，与关联方成都小企业融资担保有限责任公司络续银担勾搭37亿元。

（4）2021年10月19日，成都银行第七届董事会第十四次会议审议通过《对于本行与关联方HONG LEONG BANK BERHAD关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，为关联方HONG LEONG BANK BERHAD办理金额不越过等值东说念主民币143，910万元的好意思元结汇业务；审议通过《对于本行与关联方成都中小企业融资担保有限责任公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，与关联方成都中小企业融资担保有限责任公司续签135亿元银担勾搭条约业务；审议通过《对于本行与关联方四川锦程消费金融有限责任公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，与关联方四川锦程消费金融有限责任公司办理金额35亿元的同行授信业务。

（5）2021年11月30日，成都银行第七届董事会第十六次会议审议通过《对于本行与关联方成都市普惠融资担保有限责任公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，与关联方成都市普惠融资担保有限责任公司办理金额20亿元的银担勾搭条约新签业务。

（6）2021年12月28日，成都银行第七届董事会第十七次会议审议通过《对于本行与关联方成都产业投资集团有限公司关联来回的议案》，容或以不优于对非关联方同类来回的条目，对关联方成都产业投资集团有限公司新增流动资金贷款10亿元，由成都先进制造产业投资有限公司提供保证担保。

（二）证监会及上交所口径及司帐口径

1．日常关联来回瞻望额度劳动开展情况

按照证监会及上交所关联来回管束要求，本行在2021年头对年过活常关联来回发生额进行合理瞻望，瞻望额度所有141.07亿元，其中授信类瞻望额度106亿元，非授信类瞻望额度35.07亿元，并将瞻望闭幕依规提交董事会及股东大会审批，于2021年4月21日公开深远（公告编号2021-016）。

2021年日常关联来回瞻望额度为2021年度内本行磋磨新审批关联来回的最大发生金额，不组成本行对客户的授信或来回承诺。瞻望额度内的关联来回执行发生时，业务风险层面需同期餍足监管及本行风险名额、贷款皆集度等管束要求，执行发生的来回有磋磨本行以有权审批机构出具的书面批复为准。本行2021年过活常关联来回瞻望额度的灵验期，自2021年度股东大会审议通过之日起，至下一年度股东大会审议通过日常关联来回瞻望额度之日为止。

2．主要关联来回情况

本行2021年度证监会及上交所口径关联来回均在瞻望额度以内开展，适应证监会及上交所关联来回管束要求。主要来回情况如下：

（1）授信业务

限制2021年12月31日，本行与证监会及上交所口径关联方表表里授信敞口余额所有70.61亿元，均为普通类贷款，其中：

非同行关联方表表里授信余额36.71亿元，其中贷款余额31.31亿元，债券投资余额5.4亿元。

同行关联方授信敞口余额33.9亿元，其中同行借款13亿元，同行存单16.9亿元、投资二级成本债4亿元。

（2）主要非授信类关联来回

①由关联方提供担保的授信业务。限制2021年12月31日，由本行关联方成都交子金融控股集团有限公司提供担保的贷款业务所有4.13亿元。

②外包服务。2021年度，本行向关联方成都市翼虎防守押运有限责任公司购买皆集押运外包服务、向关联方中融安保集团有限责任公司及成都融泉保安服务有限公司购买驻点保安外包服务，共计发生外包服务费0.52亿元。

③租出服务。2021年度，本行向关联方成都鼎峙资产筹划管束有限公司租出房产行为营业网点和办公场面，共计发生租出用度0.21亿元。

④其他服务。2021年度，本行向关联方锦泰财产保障股份有限公司购买保障服务、向关联方成都交子金融控股集团有限公司、成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司提供非金融企业债务融资用具承销服务、向关联方新中语轩出书传媒股份有限公司提供代收教辅费的服务，共计发生服务用度0.02亿元。

（三）企业司帐准则口径

本行与企业司帐准则口径关联方发生的关联来回详见本行经审计的2021年度财务评释附注关联内容。

四、关联来回管束景况

（一）来回订价及限定要求施行情况

本行与各口径关联方的关联来回订价谨守一般生意原则，证据具体业务有磋磨审慎确定，不优于对非关联方同类来回的条目，适应中国东说念主民银行利率政策以及本行同类居品订价关系管束轨制。

本行与各口径关联方的关联来回适应监管及本行关系限定要求，其审议、深远等表率适应监管及本轨制规矩，业务过程适应本行里面限定要求，不存在违纪向关联方进行利益运送，不存在毁伤本行偏激他非关联方利益等情况。

（二）关联来回对本行的影响

前述各口径关联来回均属于本行日常筹划中的普通业

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务，总体而言对本行财务景况和筹划效果不组成舛错影响。

本议案仍是本行第七届董事会第十九次会议审议通过，现提请股东大会审议。

成都银行股份有限公司董事会

2022年5月26日

议案7：

成都银行股份有限公司

2021年度孤苦董事述职评释

2021年，成都银行股份有限公司（以下简称“本行”）孤苦董事严格按照《中华东说念主民共和国公司法》《中华东说念主民共和国证券法》《银行保障机构公司责罚准则》《上市公司孤苦董事法令》《上海证券来回所股票上市法令》等关联法律、法例、范例性文献以及《成都银行股份有限公司规矩》（以下简称“本行规矩”）的要求，照章履职、辛勤尽责，按时出席董事会偏激各迥殊委员会会议，充分接洽计议议案，自强门庭决策，不竭关注本行战术实施与筹划管束情况，弘扬开展调研，孤苦客不雅审慎发表认识，为本行战术发展、风险限定、审计监督、提名、薪酬管束以及关联来回管束等劳动建议认识和建议，切实爱护本行和本行全体股东的正当权益。现将今年度孤苦董事履职情况评释如下：

一、孤苦董事的基本情况

限制2021年12月31日，本行第七届董事会成员共14名，其中孤苦董事5名，孤苦董事的履历、东说念主数和比例适应法律法例及本行规矩的规矩。本行关联来回限定与审计委员会、薪酬与窥伺委员会、提名委员会的主任委员均由孤苦董事担任。本行孤苦董事具备与其应用权益相适应的任职条目；具备行政法例偏激他关联规矩担任上市公司董事的履历；具备上市公司运作的基本常识，熟识关系法律、行政法例、规章及法令；具有法律、经济、司帐等履行孤苦董事职责所必

需的劳动造就；不受我行主要股东、执行限定东说念主或者其他与我行存在历害关系的单元或个东说念主影响，孤苦性得到了灵验的保证，适应关联监管要求。本行孤苦董事简历如下：

甘犁先生，好意思国加州大学伯克利分校经济学专科毕业，博士接洽生。现任西南财经大学中国度庭金融观望与接洽中心主任；好意思国德克萨斯农工大学经济系教诲；上海数喆数据科技有限公司董事长。曾任清华大学工夫经济与动力系统接洽所助理接洽员；长江商学院拜谒教诲；好意思国德克萨斯大学奥斯汀分校经济系助理教诲；好意思国德克萨斯农工大学经济系副教诲（有终身职）。

邵赤平先生，武汉大学经济学院异邦经济念念想专科毕业，博士接洽生，副教诲，北京大学表面经济学博士后，好意思国杜克大学高等拜谒学者。现任中国告白主协会通知长。曾任清华大学五说念口金融学院、国度金融接洽院中国资产管束接洽中心专职接洽员；中南财经政法大学金融学院兼职教诲；中国场所金融接洽院巨匠委员会委员。

宋朝学先生，中国东说念主民大学法学专科毕业，本科，注册司帐师。现任信永中庸司帐师事务所结伙东说念主、信永中庸司帐师事务所成都分部总司理；四川省注册司帐师协会副会长。曾任四川司帐师事务所名目司理、部门司理；四川同兴达司帐师事务所主任司帐师。

樊斌先生，四川大学法学专科毕业，法律硕士，一级讼师。现任四川省第十三届东说念主大常务委员会委员，省东说念主大监察和司法委员会委员，成都市第十七届东说念主大监察和司法委员会委员，四川省讼师协会副会长；北京中伦（成都）讼师事务所主任。曾任四川省工商行政管束局科员、副主任科员；四川省投资与证券讼师事务所讼师；中维讼师事务所结伙东说念主；四川康维讼师事务所副主任、主任；四川守民讼师事务所结伙东说念主；深圳市燃气集团股份有限公司董事。

陈存泰先生，好意思国夏威夷大学工商管束硕士。现任启顺造纸业有限公司孤苦非施行董事。曾任日立半导体（马）私东说念主股份有限公司坐褥工程师；马来西亚海外投资银行股份有限公司企业金融施行员、助理司理；马来西亚后生经济发展勾搭社有限公司总司理；马来西亚澄心保障股份有限公司施行员；马来西亚联昌投资银行施行员、高等司理、企业金融驾驭和管束委员会成员；印度尼西亚联昌尼阿嘎证券行股份有限公司施行董事；马来西亚纳鲁力机构股份有限公司企业金融总监；马来西亚联昌投资银行企业金融总监参谋人；中国辽宁省营口市营口银行股份有限公司副行长，董事；马来西亚联昌银行股份有限公司上海分行行长。

二、孤苦董事年度履职概况

（一）出席会议情况

评释期内，本行共召开1次年度股东大会，1次临时股东大会，审议通过了16项议案；本行共召开4次董事会按期会议和7次董事会临时会议，审议通过了62项议案；本行董事会下设七个迥殊委员会共召开会议61次。本行孤苦董事在评释期内出席会议（包括通信表决会议）的情况如下：

躬行出席次数/应出席会议次数

孤苦董事 股东大会 董事会 战术发展委员会 授信审批相配授权委员会 风险管束委员会 关联来回限定与审计委员会 薪酬与窥伺委员会 提名委员会 消费者权益保护委员会

甘犁 0/2 11/11 6/6 - - 10/10 5/5 - -

邵赤平 0/2 11/11 6/6 - - 10/10 5/5 3/3 -

宋朝学 1/2 10/11 - - 8/8 10/10 5/5 - -

樊斌 0/2 11/11 - - 4/4 - - 3/3 2/2

陈存泰 0/1 7/7 2/2 16/16 - - - - -

注：（1）会议“躬行出席次数”是指现场（含电话）出席和以通信表决方式出席以非现场方式召开的会议次数；

（2）评释期内，本行未能躬行出席董事会偏激迥殊委员会会议的孤苦董事，均已录用其他董事出席并代为应用表决权。

（3）陈存泰先生于2021年7月取得中国银行保障监督管束委员会四川监管局任职履历核准后郑重履职；

（4）2021年8月，董事会调节迥殊委员会成员组成，樊斌先生进入董事会风险管束委员会。

评释期内，孤苦董事严格按照法律法例及本行规矩的规矩，按时出席会议，因故无法躬行出席的，也按关系规矩进行授权录用，确保我方的认识大要在董事会上得到体现。

（二）参加调研及培训情况

本行孤苦董事充分依托深厚的执业造就，表示专科特长，积极参加关系审议事项的接洽、计议和决策，会前弘扬审阅会议文献贵寓，按期了解本行筹划管束概况及舛错事项的进展情况，会上详备听取关联筹划管束情况的评释，仔细审议关系议题，积极参与计议，结合自己的专科领域建议合理化的认识和建议，并就利润分派有磋磨、刊行可弯曲公司债券、舛错关联来回、高管东说念主员聘任等舛错事项发表了孤苦认识，对本行董事会的科学决策起到了积极作用。

本行董事会庄重董事不竭专科发展，积极组织孤苦董事参加培训。2021年，本行孤苦董事参加了上海证券来回所组织的上市公司孤苦董过后续培训及本行董事会组织的关系培训。此外，孤苦董事还通过听取专题陈说等方式，全面了解银行筹划动态，促进自己专科水平进步。

（三）本行配合孤苦董事劳动的情况

为保障孤苦董事灵验履职，本行提供了孤苦董事履职所需的各项必要条目，董事会、高等管束层和关系办当事者说念主员在孤苦董事履职过程中给予了积极灵验的配合和扶持，包括董事会会前相似、会中表决问题解答等，实时提供履职所需信息。保证了孤苦董事享有与其他董事同等的知情权，灵验进步了董事会及各迥殊委员会审议议案的质地和效率。

三、孤苦董事年度履职要点关注事项的情况

（一）关联来回情况

评释期内，孤苦董事依照关系法律法例及监管规矩，高度好奇关联来回限定与管束劳动，加强关联来回的审核监督，完善关联来回管束轨制体系，积极推动关联来回管束水平进步，指导范例关联来回照章合规进行。

（二）对外担保情况

本行不存在违纪提供对外担保的情况。本行开展的对外担保业务是中国东说念主民银行和中国银行保障监督管束委员会批准的老例业务。

（三）召募资金的执行使用情况

本行证据成本需求情况，当令开展成本补充劳动，所召募资金用于补充本行各级成本，提高成本充足率，以增强本行抵抗风险才气和盈利才气，带动本行各项业务不竭健康发展。

（四）董事、高等管束东说念主员提名以及薪酬情况

2021年度，本行证据年度绩效窥伺情况，审议了《对于高等管束东说念主员2020年度绩效窥伺关系事宜的议案》。孤苦董事对上述议案审议容或。

（五）事迹预报及事迹快报情况

评释期内，孤苦董事弘扬审议了关联事迹评释，要点关注评释的信得过性、准确性和完满性，确保不存在诞妄纪录、误导性述说或舛错遗漏。

（六）聘任司帐师事务所情况

评释期内，孤苦董事证据年报劳动的关系要求，与本行外部审计师保持充分相似，切实履行关系责任和义务。本行董事会偏激迥殊委员会、股东大会审议通过了《对于成都银行股份有限公司遴聘2021年度司帐师事务所的议案》。孤苦董事觉得本行聘任的司帐师事务所在审计过程中保持孤苦、客不雅、平正的执业准则，弘扬履行审计职责，按时提交审计评释，较好地完成了各项劳动，容或续聘安永华明司帐师事务所为本行2021年度财务评释审计司帐师事务所。

（七）现款分成偏激他投资者陈诉情况

本行具有完备的利润分派决策表率和机制，庄重股东陈诉。董事会在拟订利润分派有磋磨的过程中，充分听取各方认识和诉求，庄重保护中小投资者的正当权益，并将利润分派有磋磨提交股东大会批准。孤苦董事在利润分派有磋磨的决策过程中履职尽责并表示了应有的作用。

（八）本行及本行股东承诺履行情况

孤苦董事高度关注本行及本行股东承诺履行情况，觉得本行及本行股东均积极履行以往作出的承诺。

（九）信息深远的施行情况

评释期内，本行袭取“信得过、准确、完满、实时、平正”的信息深远原则，加强信息深远事务管束，进一步提高按期评释及各项临时评释的深远质地，切实保障投资者的知情权。孤苦董事积极履行了按期评释编制和深远方面的职责，与外部审计机构就年度审计劳动进行了充分相似和计议。

（十）里面限定的施行情况

评释期内，本行不竭鼓励里面限定范例蛊卦和实施。2021年，对2020年度里面限定情况进行了评价。在评估过程中未发现本行里面限定体系存在舛错颓势。孤苦董事高度好奇里面限定评价劳动，对提交董事会的里面限定评价评释等事项进行了审议，未发现本行里面限定体系存在舛错颓势。

（十一）董事会偏激迥殊委员会的运作情况

本行董事会下设战术发展委员会、关联来回限定与审计委员会、风险管束委员会、授信审批相配授权委员会、提名委员会、薪酬与窥伺委员会、消费者权益保护委员会。董事会偏激迥殊委员会的召集召开适应法律法例及《公司规矩》的规矩，孤苦董事弘扬履职，积极发表认识，弘扬接洽审议职责范围内的关系事项，促进了本行董事会偏激迥殊委员会决策的科学性和灵验性。

四、总体评价和建议

2021年，本行孤苦董事密切关注本行发展战术、风险管束、关联来回管束等舛错事项，充分表示专科本性，孤苦客不雅审慎发表认识，切实爱护中小股东权益。同期，按照法律法例及《公司规矩》的规矩，诚挚辛勤、恪称包袱，灵验进步了董事会偏激迥殊委员会的科学决策水平。2022年，全体孤苦董事将进一步提高履职才气，络续围绕董事会关系要点劳动，进一步完善公司责罚，强化风险防控，为全行齐全稳健发展以及爱护全体股东的利益作念出更大孝敬。

孤苦董事：甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰

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